1、突然存三十万,银行并不会直接查,而是会向中国反洗钱监测分析中心报告。

2、每笔或当天总共交易人民币在二十万元以上,外币交易价值一万美元以上的现金缴存,是需要上报的,大额交易并不都是可疑交易。

3、只要交易真实合法,就是正常交易,商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录。