1、净值和累计净值在概念上是有一定的区别的。

2、基金净值一般指单位净值,即交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,就得出当天的单位净值。

3、累计净值就是其基金从成立以来到目前为止的净值,期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。